Consultoria independente de investimentos
Todo patrimônio sólido começa como uma travessia planejada.
Planejamento patrimonial e alocação de ativos para quem quer chegar à aposentadoria com prosperidade, tranquilidade e segurança. Sem comissão por produto, sem conflito de interesse.
A travessia
Uma travessia planejada, em quatro etapas.
Do ponto onde você está hoje até a aposentadoria que você desenha. Cada etapa com clareza sobre o que é feito, por quê, e o que muda se o cenário mudar.
Diagnóstico
Onde você está hoje: patrimônio, fluxo de caixa, riscos e objetivos, mapeados com honestidade.
Estratégia
O desenho da travessia: alocação de ativos, horizonte de tempo e eficiência tributária.
Construção
Execução e acompanhamento ao longo dos anos, com disciplina nos ciclos favoráveis e adversos.
Chegada
Renda passiva, planejamento sucessório e a aposentadoria que você desenhou desde o início.
Serviços
O que faço com você.
Planejamento financeiro e patrimonial
Uma visão completa do seu patrimônio e a estrutura para fazê-lo trabalhar com propósito.
Alocação de ativos e análise de carteira
Carteira construída para atravessar ciclos, com baixa volatilidade e foco estrutural.
Estruturação de renda passiva
A construção de um fluxo de renda consistente para sustentar a vida que você planejou.
Planejamento sucessório via previdência
Sucessão organizada com previdência privada, protegendo quem vem depois de você.
Planejamento tributário
Eficiência em IRPF e ganho de capital, para que menos do seu retorno se perca no caminho.
Acompanhamento contínuo
Revisões periódicas e ajustes de rota conforme sua vida e o cenário mudam.
Como eu trabalho
Três princípios inegociáveis.
Independência fiduciária
Não recebo comissão por produto. Não tenho prateleira para empurrar, nem meta de banco para bater. Meu único compromisso é com o seu patrimônio — e é isso que torna cada recomendação livre de conflito de interesse.
Baixa volatilidade e estratégia estrutural
Carteira construída para atravessar ciclos, não para acertar o timing do mercado. Consistência vale mais do que o acerto pontual.
Comunicação didática
Você entende o que tem, por que tem, e o que acontece se o cenário mudar. Sem jargão, sem caixa-preta.
Sobre
Comecei cuidando do patrimônio da minha própria família.
Uma carreira longa e diversa, com desafios em áreas distintas, me deu o hábito de olhar um mesmo problema por vários ângulos. Foi com esse olhar que entrei no mercado financeiro, não por ambição de carreira, mas para cuidar do patrimônio dos meus pais.
O que era uma responsabilidade pessoal virou vocação. Passei a fazer exatamente a mesma coisa, do mesmo jeito e com o mesmo cuidado, para outras famílias. Quem começou cuidando do dinheiro dos próprios pais não aprendeu a vender produto, aprendeu a proteger.
FGV — Gestão Financeira · Em certificação CFP® · Consultoria fiduciária e independente
Para quem é
Talvez você se reconheça aqui.
O profissional em fase de acumulação, que quer transformar renda em patrimônio e construir a sua ponte de prosperidade para uma aposentadoria que você merece.
A família organizando a sucessão, que quer proteger quem vem depois.
O investidor com carteira complexa, que busca uma segunda opinião independente.
Vamos desenhar a sua travessia.
Uma conversa inicial, sem compromisso, para entender onde você está e para onde quer chegar.