Patrimônio sólido começa como uma travessia planejada.
Planejamento patrimonial e alocação de ativos para quem quer chegar à aposentadoria com prosperidade, tranquilidade e segurança.
O mar e a ponte
O mercado financeiro é como o mar aberto.
As condições mudam sem aviso. Maré cheia, maré vazante. Ora recua, ora avança. Num momento é calmaria, no outro é mar revolto, capaz de destruir em segundos o que levou anos para ser construído.
Mas a oscilação não é um defeito do mercado. É o que o mantém vivo.
Navegar sobre esse mar exige preparo. Ler cartas náuticas. Se localizar pela posição das estrelas. Antever tempestades. Ter uma bússola confiável para atravessar as dificuldades inerentes a qualquer jornada.
Ou você pode construir uma ponte.
A mesma travessia, sobre as mesmas águas, só que acima das intempéries, das ondas gigantes, do risco de naufrágio. Pista firme, sinalizada, a paisagem correndo ao lado e o destino sempre à vista.
Construir sua aposentadoria é exatamente isso. Você pode assumir o comando de um navio sem conhecimento, sem experiência e sem direção, exposto a tudo o que o mar decidir fazer. Ou pode atravessar tranquilo.
É isso que eu faço. E toda ponte começa pelo projeto. ↓
A travessia
Uma travessia planejada, em quatro etapas.
Do ponto onde você está hoje até a aposentadoria que você desenha. Cada etapa com clareza sobre o que é feito, por quê, e o que muda se o cenário mudar.
Diagnóstico
Onde você está hoje: patrimônio, fluxo de caixa, riscos e objetivos, mapeados com honestidade.
Estratégia
O desenho da travessia: alocação de ativos, horizonte de tempo e eficiência tributária.
Construção
Execução e acompanhamento ao longo dos anos, com disciplina nos ciclos favoráveis e adversos.
Chegada
Renda passiva, planejamento sucessório e a aposentadoria que você desenhou desde o início.
Serviços
Os pilares que sustentam a ponte.
Planejamento financeiro e patrimonial
Uma visão completa do seu patrimônio e a estrutura para fazê-lo trabalhar com propósito.
Alocação de ativos e análise de carteira
Carteira construída para atravessar ciclos, com baixa volatilidade e foco estrutural.
Estruturação de renda passiva
A construção de um fluxo de renda consistente para sustentar a vida que você planejou.
Planejamento sucessório
Sucessão organizada com previdência privada, protegendo quem vem depois de você.
Planejamento tributário
Eficiência em IRPF e ganho de capital, para que menos do seu retorno se perca no caminho.
Acompanhamento contínuo
Revisões periódicas e ajustes de rota conforme sua vida e o cenário mudam.
Como eu trabalho
Três princípios inegociáveis.
Independência fiduciária
Meu único compromisso é com o seu patrimônio:
- Não recebo comissão por produto.
- Não tenho prateleira para empurrar.
- Não participo de campanha de incentivo de produtos.
- Nem meta de banco para bater.
Isso torna o meu trabalho com você livre de conflito de interesse.
Baixa volatilidade e estratégia estrutural
Carteira construída para atravessar ciclos, não para acertar o timing do mercado. Consistência vale mais do que o acerto pontual.
Comunicação didática
Você entende o que tem, por que tem, e o que acontece se o cenário mudar. Sem jargão, sem caixa-preta.
Sobre
Comecei cuidando do patrimônio da minha própria família.
Uma carreira longa e diversa, com desafios em áreas distintas, me deu o hábito de olhar um mesmo problema por vários ângulos. Foi com esse olhar que entrei no mercado financeiro, não por ambição de carreira, mas para cuidar do patrimônio dos meus pais.
Cuidar do dinheiro de alguém, porém, não se sustenta na boa intenção. Prestei o exame de qualificação técnica exigido para atuar como assessor de investimentos e comecei minha trajetória junto ao maior banco de investimentos da América Latina, um ambiente em que rigor técnico não é diferencial, é pré-requisito. Nos anos seguintes, passei por inúmeros treinamentos, programas de capacitação e formações continuadas, de renda fixa e renda variável a alocação de carteiras e planejamento sucessório. Vim de uma migração de carreira, então nunca tive o luxo do tempo: estudei com voracidade e método, porque a régua de quem cuida do patrimônio dos outros não admite improviso e ainda por isso continuo me atualizando numa evolução constante.
Foi também dentro desse ambiente que entendi onde eu queria estar. A assessoria me deu base técnica e volume de repertório, mas havia um modelo mais alinhado à minha forma de trabalhar: a consultoria independente e o planejamento financeiro, em que a remuneração não vem da venda de produto e o único interesse em jogo é o do cliente. Foi uma escolha de coerência, não de conveniência.
O que era uma responsabilidade pessoal virou vocação. Passei a fazer exatamente a mesma coisa, do mesmo jeito e com o mesmo cuidado, para outras famílias. Quem começou cuidando do dinheiro dos próprios pais não aprendeu a vender produto, aprendeu a proteger.
FGV, Gestão Financeira
Para quem é
Talvez você se reconheça aqui.
O profissional em fase de acumulação, que quer transformar renda em patrimônio antes que o tempo faça isso por ele.
A família organizando a sucessão, que quer proteger quem vem depois.
O investidor com carteira complexa, que busca uma segunda opinião independente.
Vamos desenhar a sua travessia.
Uma conversa inicial, sem compromisso, para entender onde você está e para onde quer chegar.